Экономим огромную сумму: через сколько лет после приобретения квартиры можно продать ее, чтобы не платить налог?

Содержание

1. Сколько времени есть на регистрацию авто после покупки?
2. Сколько можно не ставить машину на учет?
3. Штрафы за несоблюдение сроков регистрации автомобиля
4. Как соблюсти срок регистрации транспортного средства: способы записи
5. Куда обращаться?
6. Сколько по времени ставят машину на учет в ГИБДД?
7. Сколько времени занимает постановка автомобиля на учет в МФЦ?
8. Может ли прежний хозяин прекратить регистрацию ТС?
9. Какие документы нужны?

На выполнение регистрационных действий закон отводит автовладельцам определенные сроки. В этой статье расскажем, сколько дней для постановки на учет автомобиля есть у собственника, как соблюсти требования, избежать штрафов за несвоевременное обращение в ГАИ.

Сколько времени есть на регистрацию авто после покупки?

После покупки срок постановки автомобиля на учет составляет 10 суток. Отсчет начинается со дня подписания ДКП. За 10 суток покупатель должен успеть подать заявление в ГИБДД. Если оно подано на 10-й день, а СТС оформлено позже (при прохождении процедуры через Госуслуги), штраф платить не придется.

Сколько дней отводится на регистрацию авто, которое куплено в другом регионе?

Срок постановки на учет автомобиля, ввезенного из другого региона, составляет 10 календарных дней после вступления в права собственности. Если автовладелец не успевает приехать в свой регион до истечения 10 суток, может оформить СТС по месту пребывания. ТС присвоят номера с кодом региона, соответствующего приписке собственника.

Исчисление срока в зависимости от способа приобретения жилья

Теперь – о том, через сколько именно лет после покупки недвижимости можно ее продать так, чтобы при этом не платить НДФЛ. Чтобы правильно рассчитать сроки владения недвижимостью для освобождения от налоговых отчислений обратимся к законодательным актам, регулирующим этот процесс.

По договору купли-продажи

Срок владения для приобретенных по ДКП квартир исчисляется с момента даты регистрации права собственности (ее вы можете найти в выписке из Росреестра), согласно статьям 131, 223 Гражданского кодекса РФ и ФЗ «О государственной регистрации недвижимости».

Пример: Договор на покупку квартиры был заключен в феврале 2015 года, а право собственности стороны смогли зарегистрировать (из-за рабочей командировки одной из сторон) только спустя 4 месяца – в июне 2015 года. Спустя 2 года новый владелец решает продать недвижимость, но не желает выплачивать НДФЛ. Чтобы правильно подгадать время, ему следует обратиться не к ДКП, а к документам по регистрации. Решив продать недвижимость в феврале, марте или апреле 2018 года – оплатит НДФЛ, в июне – избавится от налога.

Такой же принцип подсчета для определения оплаты НДФЛ актуален для:

1. покупок по договорам долевого участия;
2. дарения;
3. инвестирования;
4. уступки права требования;
5. также квартир, полученных гражданами взамен ветхого или аварийного жилья.

Недвижимость унаследована

В случае с наследованием, срок владения исчисляется со дня смерти наследодателя, а не с момента регистрации права собственности. Однако из этого правила есть два исключения – которые закреплены письмами Минфина №03-04-05/30946, №03-04-05/45015 соответственно от 30 мая 2021 года и 24 октября 2013 года.

• Квартира, купленная супругом/супругой в браке, после его смерти унаследована вторым супругом/супругой. В этом случае срок владения будет высчитываться с момента регистрации права собственности на умершего супруга-наследодателя.
• Наследование собственником доли второй доли умершего владельца – в такой ситуации датой начала владения также будет считаться день первоначальной регистрации на данную долю, то есть, момент, когда наследодатель получил свое право.

Пример: Гражданин, находящийся в браке, купил квартиру в 2016 году и зарегистрировал ее на себя. Согласно положениям СК, жилье автоматически стало общей собственностью супругов. После смерти супруга, жена унаследовала квартиру и переоформила право собственности на себя в 2021 году. На момент оформления квартира была в собственности ее мужа 3 года. Поскольку наследодатель является членом семьи физического лица, а три года в собственности уже прошли – жена может сразу продать квартиру без НДФЛ.

О том, надо ли платить НДФЛ с продажи унаследованного жилья, можно подробнее узнать в этом материале.

Приватизирована

Если квартира приватизирована до 1998 года, берется во внимание дата заключения соответствующего договора. Для всех сделок после 1998 года применяется стандартное правило – началом периода владения считается день регистрации права собственности в Росреестре.

Право на жилье признано через суд

Несмотря на то, что в суд обращаются граждане, требующие выполнения положений уже заключенного договора – дата подписания документа роли играть не будет. Срок владения будет исчисляться с момента вступления в силу решения судебной инстанции.

В материалах нашего сайта разобраны все ситуации и нюансы, связанные с уплатой НДФЛ при продаже квартиры. Например, ознакомьтесь с тем, как сэкономить на налоге нерезиденту и как оплачивается налог с продажи доли в квартире.

Штрафы за несоблюдение сроков регистрации автомобиля

Нарушив срок регистрации автомобиля после покупки в 2021 году, автовладелец будет оштрафован. Обратите внимание, штрафы за несоблюдение срока постановки на учет нового автомобиля или авто с пробегом отличаются для физических и юридических лиц. Гражданина оштрафуют на 1500 рублей, организацию – минимум на 5000 рублей, штраф может достигать 10 000 рублей.

Как соблюсти срок регистрации транспортного средства: способы записи

Как записаться в ГИБДД. Все возможные способы.
Чтобы соблюсти сроки регистрации автомобиля после покупки в 2021 году и избежать штрафов, рекомендуется заранее выбрать отделение, где оформят СТС, и записаться. Сделать это можно несколькими способами:

• В ГАИ, взяв талон в терминале самообслуживания. Количество талонов ограничено, получить их можно на текущий день. Для записи следует выбрать действие в терминале, время приема, ввести данные заявителя, распечатать талон
• Через Госуслуги. Зарегистрированный пользователь портала может дистанционно записаться, выбрать ГАИ, время визита, со скидкой 30% оплатить государственную пошлину
• В нашей компании. Проконсультируем, запишем на ближайшее удобное вам время. Все регистрационные действия выполняют наши сотрудники

Куда обращаться?

Срок постановки на учет авто после покупки одинаковый при обращении в любое ГИБДД города. Какое бы отделение вы ни выбрали, заявление должно быть подано в течение 10 дней, в противном случае штрафа не избежать.

Также срок постановки на учет, то есть, продолжительность регистрационных действий, не меняется в разных отделениях. Заявитель потратит одинаковое количество времени. Выбрать можно любое ГАИ, независимо от прописки. Если регион оформления ТС не совпадает с регионом прописки, инспекторы не имеют права отказать в услуге. Однако, оформляя транспорт в другом регионе, после получения СТС придется обратиться в специализированную компанию, заказать таблички с номерными знаками. Госавтоинспекция присвоит транспорту госномера с кодом региона, где прописан владелец, но не выдаст таблички.

Кто освобождается от уплаты?

Налоговое законодательство не предусматривает освобождения от налогов для любых категорий граждан России. Неработающие лица, пенсионеры, матери-одиночки или инвалиды – все они оплачивают НДФЛ на общих основаниях, однако имеют право воспользоваться вычетами и всеми остальными законными способами снижения налогового бремени после продажи квартиры.

Итак, мы рассмотрели, через какое время после покупки вы можете ее продать, когда наступает достаточный срок, чтобы не платить налоги. Как видите, законодательство Российской Федерации предлагает множество вариантов снизить налоговое бремя при реализации жилья, главный из них – продать квартиру через три или пять лет. Теперь вы знаете в каких случаях какой срок считается минимальным и как его правильно высчитывать. Помните также о возможности сократить размер НДФЛ при помощи налоговых вычетов.

Сколько по времени ставят машину на учет в ГИБДД?

Если автовладелец приехал в отделение без предварительной записи, скорее всего, ему придется стоять в очереди, прежде чем авто зарегистрируют. Срок постановки на учет – 30 минут. Это продолжительность процедуры согласно регламенту Госавтоинспекции. Но почти всегда процедура длится дольше. Как правило, на выполнение регистрационных действий в столичном ГАИ уходит один-два часа.

Сколько времени для постановки автомобиля на учет потребуется, зависит не только от отделения и количества посетителей, но и от того, насколько правильно владелец машины подготовился к прохождению процедуры. Если собраны не все документы, заявителю откажут, ему придется ехать за недостающими бумагами, обращаться в ГАИ повторно. В результате продолжительность процедуры займет в разы больше времени. Обращайтесь к нам, чтобы собрать все необходимые документы и получить СТС максимально быстро!

Сколько по времени ставят машину на учет при записи через Госуслуги?

Сроки постановки на учет автотранспортного средства при записи на Госуслугах такие же, как и при подаче заявления непосредственно в отделении Госавтоинспекции. По регламенту процедура должна занимать полчаса, на деле владелец машины проведет в ГАИ не менее часа. Но в этом случае он получит услугу по записи, и ему не придется стоять в многочасовых очередях.

Зная, сколько времени занимает регистрация авто в ГИБДД, вы можете спланировать визит в подразделение, заранее записаться через Госуслуги. Для этого нужно:

1. Авторизоваться на портале
2. Найти необходимую услугу в каталоге
3. Заполнить электронную форму
4. Выбрать подразделение, время визита
5. Оплатить госпошлину (также ее можно оплатить в банке или через терминал, но скидка Госуслуг в данном случае действовать не будет)

Записавшись, остается посетить подразделение в назначенное время с документами.

В каких случаях срок владения составит 3 года, а в каких – 5 и более?

Облагается ли обязательным налогом недвижимость, находившаяся в собственности более 3 лет? Согласно положению 3 статьи 217.1, минимальный срок владения объектом устанавливается на уровне трех лет с условием освобождения от налогообложения в таких случаях:

1. Квартира была получена собственником в порядке наследования или дарения от физического лица, признаваемого членом семьи или близким родственником.
2. Право собственности возникло в результате приватизации.
3. Квартира получена по договору пожизненного содержания с иждивением.

В остальных ситуациях срок освобождения от НДФЛ составляет пять лет и более.

Получение по праву наследования

Получение наследства в виде имущества не влечет за собой оплату подоходного налога согласно пункту 18 статьи 217 НК РФ. Однако при продаже квартиры к наследнику применяются общие правила и НДФЛ выплачивается в стандартном режиме.

Применяется всего одна льгота – уменьшенный срок владения. При этом, в отличие от налога при дарении, степень родства с наследодателем не имеет никакого значения, льгота применяется для всех. Сдавать декларацию 3-НДФЛ в этом случае не требуется, но некоторые продавцы все равно получают от налоговой напоминание о необходимости уплатить налог.

Почему так случается? Налоговые органы имеют информацию о дате государственной регистрации, они не берут во внимание дату фактического получения квартиры – день открытия наследства. Во многих случаях разница между датой открытия наследства и регистрацией в Росреестре является решающей. Например, разница между первой и второй датой составляет 6 месяцев.

Продавцу необходимо составить объяснительную и отправить ее в налоговую или явиться в орган самостоятельно, предъявив документы, подтверждающие трехлетний и более срок владения .

Переход по договору дарения, оформленного от близких родственников

Получателям квартиры перед ее продажей необходимо уточнить, относится ли даритель к категории близкого родственника, ведь весь перечень физических лиц с таким статусом закреплен в Семейном кодексе. В статье 14 СК РФ сказано, что близкими родственниками признаются родные по восходящей и нисходящей линиям – родители и дети, бабушки, дедушки и внуки, а также братья и сестры.

Сроки продажи такой квартиры без налогов зависят и от даты оформления в собственность. Как мы писали выше, для недвижимости зарегистрированной до 1 января 2021 года, действуют старые правила, а для той, что перешла в собственность в 2021 году или позже – новые. До этого подаренную близким родственником или членом семьи квартиру можно было продать без уплаты НДФЛ сразу же.

Подробнее о случае, когда вы продаёте квартиру родственнику, можете узнать в нашей статье, а о НДФЛ с продажи подаренной квартиры читайте тут.

По контракту о пожизненном содержании

Стороны укладывают между собой договор, в котором идет речь о пожизненном содержании взамен на отчуждение квартиры. Право собственности на жилье новый владелец может зарегистрировать как сразу же после подписания договора, так и после смерти иждивенца – такие условия оговариваются в личном порядке между сторонами.

В любом случае продать такую квартиру без оплаты НДФЛ, получатель сможет спустя три года после регистрации права собственности в Росреестре.

После проведения приватизации

Процесс приватизации заканчивается оформлением нового права собственности, владелец получает право продать квартиру сразу же с уплатой НДФЛ или через три года без отчислений в федеральный бюджет.

Сколько времени занимает постановка автомобиля на учет в МФЦ?

Срок постановки на учет ТС в МФЦ стандартный, процедура займет около одного-двух часов. Порядок действий такой же, как в ГИБДД. Хозяин машины или его законный представитель подает заявление, сдает пакет бумаг на проверку, ставит авто на площадку для осмотра. Машину проверяет инспектор, он сверяет маркировку кузова, шасси и деталей, VIN с ПТС. Пока ТС регистрируют в базе данных, заявителю приходится ждать, после чего он получает СТС и номерные знаки.

Может ли прежний хозяин прекратить регистрацию ТС?

Зная, сколько дней на перерегистрацию авто после покупки отведено законом, прежний собственник может проверить статус ТС после продажи, используя специализированный онлайн сервис. Если транспортное средство все еще оформлено на него по истечении десятидневного срока с момента заключения ДКП, он имеет право снять его с учета. Ему достаточно подать заявление через Госуслуги, прикрепив скан-копию ДКП. Оплата госпошлины и личное посещение Госавтоинспекции не требуются. В течение нескольких часов после подачи заявления внесут изменения в регистрационные данные ТС.

Новому владельцу это грозит дополнительными проблемами. Ему придется не только оплатить штраф за несоблюдение срока постановки авто на учет, но и получить новые номерные знаки, имеющиеся госномера будут признаны недействительными. Если госномера объявят в розыск, а нового хозяина остановят инспекторы ДПС, он заплатит штраф в размере не менее 5000 рублей, а ТС эвакуируют на штрафстоянку.

Сколько лет надо ждать, чтобы воспользоваться льготой?

Рассмотрим, можно ли, в принципе, продать жилье без уплаты налога сразу после его покупки. Пункт второй статьи 217.1 НК РФ вводит в юридическую практику понятие «минимального предельного срока владения недвижимостью». Указано, что доходы, получаемые плательщиком налогов от продажи недвижимого имущества, освобождаются от налогообложения при условии, что жилье находилось в его собственности в течение минимального предельного срока. Минимальный срок для освобождения от налогов составляет 3 или 5 лет (об особенностях уплаты налога, если квартира в собственности менее трёх лет, можно узнать тут).

Новые сроки владения с продажей без НДФЛ были закреплены путем принятия Федерального закона от 29 ноября 2014 года «О внесении изменений в части первую и вторую Налогового кодекса Российской Федерации» (382-ФЗ). В пункте втором статьи 4 говорится о том, что поправки вступают в силу с 1 января 2021 года. Третий пункт вышеназванной статьи сообщает, что новые сроки владения применяются только в отношении объектов недвижимого имущества, приобретенных и зарегистрированных в Росреестре после 1 января 2021 года.

Какие документы нужны?

Чтобы соблюсти сроки постановки автомобиля на учет, стоит не только заранее записаться в ГАИ, но и подготовить документы. Для оформления ТС нужны:

• заявление (бланк и образец заполнения выдают в подразделении)
• паспорт
• ПТС (если оформлен на бумажном бланке, а не в электронной форме)
• СТС (требуется при переоформлении транспорта с пробегом)
• ДКП
• ОСАГО (выданный на имя нового хозяина)
• квитанция, подтверждающая оплату пошлины

Интересы собственника в Госавтоинспекции может представлять доверенное лицо. При заполнении бланка заявления обязательно указываются данные доверенного лица в специально отведенной графе.

Соблюсти срок регистрации нового автомобиля в ГИБДД помогут специалисты нашей компании. Работаем с физическими и юридическими лицами, выполняем регистрационные действия в течение получаса. Вы можете записаться в подходящее подразделение ГАИ Москвы, оставив заявку онлайн или по телефону.

Как не платить НДФЛ – схема налогового вычета

В России действует несколько механизмов продажи квартир без уплаты НДФЛ. В каких же случаях не надо платить этот налог? В первую очередь, продавец должен уточнить минимальный срок владения квартирой – на нем мы подробно остановились в предыдущих разделах. Если реализовать квартиру по данному параметру не удастся, можно воспользоваться другими возможностями, например, налоговым вычетом.

Он позволяет уменьшить налогооблагаемую базу на 1 миллион рублей, согласно подпункту 1 пункта 2 статьи 220 Налогового Кодекса. На практике это выглядит так: от определенной базы для выплаты налога (кадастровой стоимости после применения понижающего коэффициента или фактической цены квартиры – используется более крупная сумма) отнимается 1 млн рублей.

Например, владелец подаренной матерью квартиры захотел продать ее спустя два года по цене 4 млн рублей. Фактическая стоимость оказалась выше, чем КС x 0,7, поэтому в качестве базы будет использована именно она. Теперь от 4 млн рублей необходимо отнять 1 млн вычета, остается 3 млн рублей. С них по ставке 13% придется оплатить НДФЛ. Если же стоимость квартиры не превышала 1 млн рублей, налоговый вычет избавляет продавца от права уплачивать налог.

Если квартиры была куплена, а не подарена или унаследована, хозяин может воспользоваться формулой «доходы минус расходы», предъявив вместе со справкой 3-НДФЛ в налоговую доказательства ранее совершенной покупки. По результатам рассмотрения такой заявки, налоговая должна уменьшить налогооблагаемую базу на сумму покупки недвижимости.

Приведем пример для досконального понимания схемы: в 2021 году житель Санкт-Петербурга купил квартиру за 7 млн рублей, а спустя два года – в 2021 году задумал ее продать за 8 млн рублей. Сумма доходов будет равна 1 млн рублей, значит налоговые отчисления в казну по ставке 13% будут равняться 1 млн x 13% = 130 000 рублей.

Отметим, что продажа квартиры дешевле по такой формуле налогом облагаться не будет.

Справка: Физическим лицам в России разрешено пользоваться только одним инструментом уменьшения НДФЛ: либо налоговым вычетом, либо формулой «доход минус расходы».

Еще один вариант, как уйти от налога и даже уменьшить его размер вплоть до нуля, а именно: купить другую квартиру на средства, вырученные от продажи своей недвижимости – проведя все операции в одном календарном году и воспользоваться имущественным вычетом. Максимальная сумма вычета – 2 млн рублей, предоставляется гражданину один раз в жизни (письмо Министерства финансов №03-04-05/7154).

О том, что такое налоговый вычет и как его получить, читайте в этой статье.