Наследование пенсии умершего - порядок и условия наследования пенсионных накоплений в 2021 году

Главная
Справка
Пенсия по старости

Действующее пенсионное законодательство устанавливает, что в случае смерти гражданина, получавшего соответствующие денежные средства, его родственники могут претендовать на получение различных выплат.

В первую очередь, это касается начисленной, но не выданной умершему пенсии. При этом к родственникам, которые рассчитывают на получение денежных выплат, предъявляются определенные требования. О том, каким образом получить пенсию, а также куда и в какие сроки необходимо обращаться, пойдет речь в данной статье далее.

Из чего состоит пенсия?

Напомним читателям, что пенсия в Российской Федерации состоит из двух частей: страховой и накопительной.

Страховая часть пенсии представляет собой ежемесячную и пожизненную денежную выплату, которая представляет собой компенсацию утраченного дохода. На сегодняшний день все страховые отчисления, перечисляемые работодателем (22 % от заработной платы сотрудника), идут на формирование страховой пенсии.

На сегодняшний день все отчисления идут только на формирование страховой части пенсии

Остановимся подробнее на накопительной части, поскольку именно на неё могут претендовать наследники.

Обладателей пенсионных накоплений можно условно разделить на 2 категории:

1. Граждане, которые родились в 1966 году и ранее. Для таких граждан средства пенсионных накоплений формировались только с 2002 года по 2004 год включительно, за счёт взносов в ПФР, которые уплачивал работодатель. Таким образом, накопительная часть пенсии данной категории граждан формировалась всего 2 года, и размер таких пенсионных накоплений вряд ли будет представлять собой внушительную сумму.

2. Граждане 1967 года рождения и моложе. У них накопительная пенсия по умолчанию формировалась с 2002 года по 2014 год также за счёт взносов, уплачиваемых работодателями в ПФР. С 2014 года был введён мораторий на формирование накопительной части пенсии до 2023 года.

Какой тип пенсии можно получить

Под пенсионерами обычно понимаются лица, которые получают выплаты по достижению преклонного возраста или пенсию по старости. Однако круг лиц, относящихся к данной категории граждан, намного шире. И здесь же следует отметить, что не на все виды пенсий могут рассчитывать родственники. Разберем подробнее.

Родственники могут получить следующие виды пенсионных выплат:

По старости. Третьи лица могут рассчитывать на получение, в первую очередь, страховой пенсии, назначаемой гражданам, имеющим достаточный стаж и необходимое количество страховых баллов. Кроме этого, выплачивается и социальное пособие, выплачиваемое лицам, которые не соответствуют критериям для назначения страховой выплаты. Кроме этого, если умерший пенсионер получал льготную пенсию, в том числе и досрочную, то родственники могут рассчитывать и на нее.
По выслуге. Отдельные категории граждан получают выплату по выслуге. В первую очередь, это бывшие военнослужащие, а также сотрудники силовых структур, приравненных к армии. Родственники умерших военных пенсионеров также могут получить начисленную, но не выплаченную им выплату.
Накопительная пенсия. Порядок выплаты накопительной пенсии умершего несколько отличается от общепринятого. О соответствующей процедуре речь пойдет ниже.

Можно ли унаследовать страховую часть пенсии?

Выплата страховой части пенсии прекращается после смерти пенсионера начиная с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором наступила смерть пенсионера.

В случае, если пенсионер не успел получить положенную ему выплату в связи с его смертью, её вправе получить нетрудоспособные члены семьи умершего, которые жили вместе с пенсионером на момент его смерти. Перечень таких лиц указан в ч. 2 ст. 10 ФЗ «О страховых пенсиях».

Срок обращения за невыплаченной пенсией составляет 6 месяцев со дня смерти пенсионера. В ситуации, когда обратившихся за пенсионной выплатой, причитавшейся умершему, несколько, то сумма такой выплаты будет разделена между ними в равных частях.

В случае, если нетрудоспособные члены семьи отсутствуют или просто не предъявили требования, то невыплаченная часть пенсии наследуется на общих основаниях.

Если умерший пенсионер кормилец – можно ли перейти на иждивенческую пенсию покойного?

Актуальным является случай, когда умерший пенсионер фактически содержал остальную семью. Родственники умершего, находившиеся относительно него в иждивенческом состоянии, имеют право запросить пенсию «в связи с потерей кормильца»: это могут сделать также нетрудоспособные родители и супруги, даже если они не были всецело на содержании (это возможно в случае, когда они потеряли свои источники доходов).

В данном случае, в отличие от снятия остатка пенсии, интервал времени с даты смерти не важен. Чтобы перейти на пенсию покойного лицу, находящемуся с усопшим в зарегистрированном браке, следует обратиться Пенсионный Фонд, предъявив:

паспорт
свидетельство о браке, а также свидетельство о смерти пенсионера)
СНИЛС покойного
сведения о его заработке за произвольные 5 лет, а также трудовом стаже
документы, удостоверяющие иждивенческий статус просителя или потерю источников дохода

В некоторый обстоятельствах могут потребоваться дополнительные документы – этот вопрос нужно задать в ПФР, и там обязаны ответить.

Если умерший пенсионер был военным, его супруге следует пройти схожую процедуру обращения за его пенсией.

Алгоритм обращения в ПФР за невыплаченной частью страховой пенсии

Ниже представлен примерный порядок действий, которого рекомендуется придерживаться при получении невыплаченной части пенсии, причитавшейся пенсионеру.

1. Подготовьте необходимый пакет документов:

заявление о выплате пенсии;
паспорт заявителя;
документы, которые подтверждают смерть пенсионера;
документы, которые могут подтвердить родственные отношения с умершим;
свидетельство о праве на наследство.

2. Направьте документы в ПФР.

Пакет документов предоставляется в территориальный орган ПФР. При этом он может быть представлен лично заявителем, а также через МФЦ.

В связи со сложившейся эпидемиологической ситуацией рекомендуется предварительно уточнить порядок и режим работы конкретного органа ПФР.

Неполученные денежные средства должны быть выплачены заявителю в течение 5 дней со дня поступления заявления в ПФР. Способ получения предварительно указывается в заявлении.

Снятие денег со счета умершего на похороны по наследству

В России предусмотрены меры поддержки по факту смерти родственника, а именно соцпособие на погребение. Его выплачивают в ПФР по факту обращения близких людей усопшего. Выплата осуществляется сразу же, в день обращения, на основании справки о смерти. Получить деньги разрешено не позднее 6 месяцев после кончины пенсионера.

Для оформления следует предоставить:

Удостоверение личности.
Обращение.
Справка о кончине.
Подтверждение факта нетрудоустроенности пенсионера на день смерти.

Кто имеет право на получение пенсионных накоплений умершего?

Законодатель устанавливает 2 категории таких граждан, к ним относятся:

1 очередь – дети, супруг и родители умершего;
2 очередь – братья, сестры, дедушки, бабушки и внуки (если родственники, указанные в первой категории, отсутствуют).

При наследовании накопительной части пенсии не имеет значения возраст и трудоспособность наследника, важен лишь факт отнесения к одной из очередей, указанных выше. Пенсионные накопления разделяются в равных долях между родственниками одной очереди, соответственно, если наследник один – то ему достанется вся имеющаяся часть накопительной пенсии.

Отдельно следует упомянуть про материнский капитал, который был направлен на формирование накоплений. Если указанные средства, на момент смерти женщины, не были ей выплачены, то претендовать на них могут только:

отец (усыновитель) ребёнка, в связи с рождением (усыновлением) которого возникло право на материнский капитал;
несовершеннолетние дети умершей женщины;
совершеннолетние дети умершей женщины, обучающиеся очно, до окончания обучения, но не дольше, чем до достижения ими 23 лет.

Некоторые нюансы получения последней пенсии пенсионера

Родственник пенсионера должен иметь информацию, когда происходит зачисление пенсии на его банковский счет. Хорошо, если пожилой гражданин переводит пенсию на счет банковской карты, выданной банком. Для получения его последней пенсии для наследника это является наиболее удобным вариантом. Если ему пожилой родственник доверил свою банковскую карточку, и пенсионные средства за текущий месяц были зачислены на нее до того, как он умер, то родственник может получить их, воспользовавшись любым банкоматом. Ему не придется доказывать свое право на ее получение и ходить по инстанциям.

В случае зачисления пенсионной суммы на счет в банке, с которого пенсионер снимал средства по сберегательной книжке, с подачей заявки в пенсионный фонд лучше поспешить, и обратиться туда сразу, как его похоронят. Тогда у родственников будет возможность получить средства не позднее середины следующего месяца, иначе пенсия будет зачислена на банковский счет покойного и отойдет в общий состав наследства.

В каких случаях могут быть унаследованы пенсионные накопления?

Указанные денежные суммы наследуются не в априорном порядке, а только в случае, если:

потенциальный пенсионер скончался, не успев получить накопительную часть пенсии;
получатель пенсии умер, уже выйдя на пенсию, однако не успел обратиться за выплатой пенсионных накоплений;
потенциальный получатель пенсии умер, не дожив до пенсионного возраста.

В случае, если пенсионер хотя бы один раз получил выплату из пенсионных накоплений, то правопреемники уже не смогут претендовать на выплату им остатка пенсионных накоплений.

Оформление наследства на трудовую пенсию

Если покинувший мир не получал ни разу пенсии, то родственники обладают преференцией получения скопленных средств на пенсионном персональном счету.
Для оформления надлежит претендентам обратиться в ближайшее отделение ПФР, написать заявление с указанием своего желания, прикрепить к нему установленный пакет документов.

Куда деваются после смерти человека пенсионные накопления

Судьба пенсионных накоплений ушедшего в мир иной человека обусловлена некоторыми факторами:

если индивид при жизни начал пользоваться пенсионным обеспечением, то остаток суммы средств, хранящийся на его счету, после кончины останется в распоряжении ПФР или негосударственного фонда. То есть наследники в этом случае не получат ничего и претендовать не вправе;
соблюдение сроков получения. Если сроки обращения соблюдены, то выплату получат правопреемники. Если же нет и уважительных причин для восстановления периода оформления не имеется, то накопительная часть останется в активах фонда.

Как наследуется выплата правопреемникам

При наследовании по волеизъявлению сотрудники фонда изначально извещают лиц о наличии у них такой преференции. Далее процедура приобретает одинаковый характер как при завещательном распоряжении, так и при наследовании по закону.
Лица, обладающие преференцией на получение финансовых активов, обращаются с заявлением в уполномоченное учреждение на протяжении полугода после смерти владельца счета. К обращению прикрепляют перечень документов.

Алгоритм обращения правопреемников в ПФР за невыплаченной накопительной частью пенсии

1. Соберите необходимый пакет документов.

Как и в случае с выплатой страховой части пенсии необходимо собрать определённый набор документов. К ним относятся:

заявление о выплате пенсионных накоплений;
паспорт заявителя;
документы, которые подтверждают родство с умершим;
СНИЛС пенсионера;
решение суда о восстановлении срока для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений — для правопреемников, восстановивших в судебном порядке срок для обращения с заявлением о выплате средств пенсионных накоплений.

В перечне указаны основные документы, которые необходимо представить в ПФР, однако сам перечень может варьироваться в зависимости от каждой конкретной ситуации. В случае, если вы испытываете затруднения с подбором необходимой документации, наши специалисты готовы оказать вам помощь в решении данного вопроса. Проконсультироваться можно по телефону: + или через WhatsApp.

Указанный набор документов необходимо представить в территориальный орган ПФР или негосударственный пенсионный фонд, в котором находились накопления умершего, в течение 6 месяцев со дня смерти пенсионера. В случае, если шестимесячный срок пропущен, восстанавливать его придётся в судебном порядке.

2. Получите расписку-уведомление о том, что ПФР принял ваше заявление. Такая расписка выдаётся на месте, либо направляется по почте в течение 5 рабочих дней с момента принятия заявления к рассмотрению. Фонд может вернуть заявление в случае несоответствия сведений, указанных в нём, либо при отсутствии обязательных документов. В любом случае, фонд обязан указать причину возврата.

Если вы сомневаетесь в правильности составления заявления или набора прилагаемых документов, наши юристы готовы оказать вам квалифицированную правовую помощь.

3. Дождитесь результатов рассмотрения вашего заявления.

Решение должно быть принято специалистами в срок, не позднее последнего рабочего дня месяца, который следует за месяцем, в котором истекает шестимесячный срок, установленный для обращения правопреемников. Например, если 6 месяцев истекает 31.03.2020, то последним днём, когда фонд может принять решение, будет 30.04.2020.

Закон устанавливает закрытый перечень оснований для отказа в выплате пенсионных накоплений правопреемникам.

4. В случае, если фонд принял решение в вашу пользу, получите причитающиеся денежные средства. Для их выплаты установлен срок не позднее 20-го числа месяца, следующего за месяцем, в котором принято решение о выплате. Например, если решение о выплате было приятно фондом 30.04.2020, то выплата должна быть совершена не позднее 20.05.2020.

Способ получения денежных средств предварительно указывается в заявлении.

Суммы пенсионных накоплений умершего, которые выплачиваются правопреемникам, не облагаются НДФЛ.

Кто может обратиться за получением последних пенсионных выплат?

Получить последнюю пенсию могут близкие родственники скончавшегося пенсионера. В этот список входят все наследники, очередность наследования которых, установлена законом в соответствии со статьей 1183 ГК РФ.

Статья 1183 ГК РФ

«Наследование невыплаченных сумм, предоставленных гражданину в качестве средств к существованию» (подробнее)
Важно! Сумма последней пенсии в наследство не входит и не выплачивается на погребальные расходы. Отнесение ее к наследству происходит лишь в случае, если она не будет получена в полугодовой срок. Тогда ее перечисляют на счет, открытый в банке пенсионером, и включают в состав общего наследства, которое наследуется как по закону, так и по завещанию.

Федеральный закон установил приоритетным условием родственника, получающего последнюю пенсию, его проживание вместе с умершим гражданином.

Если получить последнюю пенсию родственника хотят несколько членов его семьи, то сумма пенсии поделится между ними поровну при условии, если они не договорятся иначе. Возможность получения последней начисленной пенсии гражданина дальними родственниками допускается, если с ним никто не проживал. Разрешение эти лица получат только после документального обоснования причин, по которым они претендуют на право получить пенсию.

Можно ли восстановить срок для подачи заявления на выплату накопительной части пенсии?

Да, указанный срок можно восстановить в судебном порядке. Отличительным моментом здесь является то, что суды при рассмотрении данной категории дел не так строги, как в случае восстановления сроков на подачу заявления о принятии наследства.

Суды, понимая, что знания о пенсионной системе и её возможностях являются довольно узкими, и не всегда простой гражданин может знать о возможностях, которые у него имеются, довольно часто восстанавливают сроки.

Заявление о восстановлении сроков подаётся в суд общей юрисдикции, размер государственной пошлины за его рассмотрение составляет 300 рублей.

Часто возникающие вопросы

Влияет ли на получение последней выплаты родственниками факт трудоустройства умершего?
Нет. В законодательстве не установлено никаких ограничений по поводу того трудился пенсионер или нет. Следовательно, родные имеют возможность потратить последнее поступление на его погребение.

Какие бумаги нужно собирать, если усопший не трудился?

Для использования недополученных умершим денег необходимо обосновать законность своих претензий. А именно подтвердить:

наличие родственных связей;
факт совместного жительства;
нахождение на иждивении.

Можно ли жене оформить пенсионное пособие усопшего супруга?

В общем случае такое не позволяется. Однако существуют условия, при которых женщина имеет возможность несколько увеличить свое страховое содержание. Они таковы:

супруга имеет право на начисления по страховому случаю;
отказывается от собственного в пользу назначения пенсии по утере кормильца;
подтверждает свое право такими документами:
справкой об инвалидности;
официальными данными о том, что воспитывает малолетних (до 14-летия) детей, внуков, сестер или братьев усопшего.

Внимание: пособие по утрате кормильца предусмотрено статьей 10 закона № 400-ФЗ.

Как завещать свои пенсионные накопления

Возможность завещать свои пенсионные накопления закреплена в законодательстве, и любой гражданин, который ими обладает, вправе распорядиться ими на случай смерти, не прибегая к услугам нотариуса.

Позаботиться о распределении своих пенсионных накоплений можно уже сейчас

Для этого необходимо обратиться в территориальный орган ПФР либо в негосударственный пенсионный фонд, в котором копятся ваши пенсионные сбережения.

При обращении необходимо иметь с собой паспорт, а также заполненное заявление о распределении пенсионных накоплений между правопреемниками. Помимо прочих данных в данном заявлении необходимо указать непосредственно правопреемников, а также размер их долей.

В случае наступления смерти застрахованного лица, фонд будет обязан уведомить правопреемников о возможности получить пенсионные накопления умершего.

Пенсионная система России представляется довольно сложной, и на выплаты пенсионных средств правопреемникам могут влиять мельчайшие нюансы. Наши юристы, обладающие многолетней практикой в области наследственного права, помогут вам в разрешении любых вопросов наследственного права. Звоните по номеру: + или пишите в WhatsApp.

Варианты получения пенсии

Рассмотрим сначала, каким способом вообще пенсионерам можно получать свою пенсию. Доставкой пенсий занимаются два органа: почтовое отделение, расположенное поблизости проживания пенсионера и банковское учреждение.

Получать же эти выплаты пенсионеры могут несколькими способами:

непосредственно на почте;
путем доставки пенсии почтовым отделением по адресу, где проживает гражданин;
получением с пенсионного счета, открытого в сбербанке или других кредитных учреждениях;
получением с банковской карты, открытой в банке на получателя.

Доставка пенсии на дом осуществляется бесплатно, эту услугу оплачивает ПФР. Зачисление пенсии на банковский счет или счет банковской карты осуществляется в соответствии с установленным графиком поступления пенсионных средств, в региональное банковское отделение.

Комментарий специалиста

Шадрин Алексей

Юрист

Получение пенсии с помощью пластиковой банковской карты очень удобно, т.к. снять средства можно в удобное время, а также пользоваться непосредственно банковской карточкой.

Где получить

Чтобы оформить погребальную субсидию, следует обратиться в одну из уполномоченных организаций в зависимости от сложившейся ситуации. К таким учреждениями относятся:

отделение ПФР по месту регистрации усопшего гражданина, если он получал пенсию;
организация – работодатель умершего, если он был официально трудоустроен, или Фонд социального страхования (далее — ФСС);
военкомат – учреждение отвечает за начисление субсидий на погребение:

ветеранов ВОВ, боевых действий;
сотрудников ОВД;
военнослужащих;
работников силовых ведомств;
пожарников;
бывших военнослужащих;
таможенников;
сотрудников налоговых служб;

региональный орган социального обеспечения, к которому был прикреплен усопший при жизни по месту постоянной регистрации, при условии, что он был неработающим, не являлся пенсионером или бывшим военнослужащим.

Когда полученные деньги снимаются с карты, при наличии задолженностей выплаты могут быть заблокированы приставами. Однако совершенно иначе обстоятельства складываются, когда человек получает переводы по почте. Вне зависимости от города (Москва или регионы) арест наложить невозможно при этом.

Прекращение начисления пенсионного содержания умершему лицу

Законодательством предусмотрено, что усопшему человеку пособия по старости не начисляются с первого числа месяц, седлающего за датой наступления печального события. Это касается всех видов дотация по старости, инвалидности и иных.
Однако сверки госорганами, начисляющими средства, с ЗАГСом проводятся не каждый месяц. Это приводит к тому, что деньги могут переводить человеку, ушедшему в иной мир. Родственники имеют возможность получать их за умершего.

Важно: присвоение незаконных выплат чревато наказанием. Факт гибели пенсионера рано или поздно раскроется, деньги придется вернуть. Если сумма окажется большой (за несколько месяцев), то возбудят уголовное дело по факту мошенничества.